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Primeros pasos
Whisper Money te ayuda a entender dónde está tu dinero, dónde se fue y qué cambió con el tiempo.
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Inicio rápido
Sigue este orden si estás configurando todo por primera vez.
- Crea tus cuentas.
- Añade o importa transacciones.
- Revisa las transacciones sin categoría.
- Crea reglas de automatización para transacciones repetidas.
- Revisa Flujo de efectivo para ver ingresos, gastos y movimiento neto.
- Añade presupuestos cuando quieras límites de gasto.
Cómo encajan las piezas
flowchart TD
accounts[Cuentas] --> transactions[Transacciones]
transactions --> categories[Categorías]
transactions --> labels[Etiquetas]
categories --> cashflow[Flujo de efectivo]
categories --> budgets[Presupuestos]
labels --> budgets
automation[Reglas de automatización] --> transactions
Conceptos principales
Las cuentas son donde vive el dinero.
Ejemplos:
- Cuenta corriente
- Tarjeta de crédito
- Cuenta de ahorro
- Préstamo
- Inmueble
Las transacciones son movimientos de dinero.
Ejemplos:
- Pago de salario
- Compra en supermercado
- Pago de tarjeta
- Transferencia bancaria
Las categorías explican qué significa una transacción.
Ejemplos:
- Supermercado
- Salario
- Alquiler
- Transferencia
Las reglas ahorran tiempo aplicando categorías y etiquetas por ti.
Ejemplo:
- Si la descripción contiene "Netflix", usar categoría "Suscripciones".
Rutina semanal recomendada
Una rutina simple es suficiente para la mayoría de personas.
- Importa o sincroniza nuevas transacciones.
- Categoriza lo que esté sin categoría.
- Corrige transferencias entre tus propias cuentas.
- Revisa Flujo de efectivo del mes.
- Revisa presupuestos si los usas.
Qué hacer si los informes parecen incorrectos
Empieza por lo básico.
- Comprueba que existen las cuentas correctas.
- Busca transacciones sin categoría.
- Asegúrate de que las transferencias no cuentan como ingreso o gasto.
- Revisa que las fechas sean correctas.
- Comprueba si una transacción pertenece a una cuenta en otra moneda.
Preguntas frecuentes
¿Necesito presupuestos para usar Whisper Money?
No. Puedes empezar con cuentas, transacciones y categorías. Añade presupuestos después si quieres límites.
¿Debería categorizar todas las transacciones?
Sí, si quieres informes precisos. Las reglas de automatización lo hacen mucho más rápido.
¿Qué debería configurar primero?
Empieza por las cuentas. Después añade transacciones. Las categorías y los informes dependen de esas dos cosas.